Bei seiner Präsentation legt das Softwareunternehmen in diesem Jahr den Fokus auf maximal automatisierte, digitalisierte und weitgehend standardisierte Softwareprozesse für alle Fachbereiche der Sparkassen. Anwenderinstitute profitieren von FOCONIS-ZAK^® unter anderem:

• Indem sie manuelle Datenkontrollaufwände bis zu 100% reduzieren.
• weil sie die mit der Datenkontrolle verbundenen Kosten langfristig optimieren.
• weil sie durch intelligent kombinierte und belastbare Datengebilde nachhaltig Vertriebs- und Beratungschancen unmittelbar erhöhen.

Mit FOCONIS-ZAK^® hat die FOCONIS ihr führendes Kontrollprozess-System im Gepäck und wird neben bereits hundertfach praxiserprobten Funktionspaketen einige Neuerungen präsentieren:

Automatisierte ISM-Kontrollen inklusive High Level Controls für Sparkassen

Mit dem neuen FOCONIS-ZAK^® Funktionspaket „ISM-Kontrollen“ entlasten die Institute ihren IT-Sicherheitsbeauftragten (ISB) durch eine automatisierte, systematische Auswertung und Feststellung von Auffälligkeiten aus Verbund- und Fremdsoftware. Die nun angekündigten High Level Controls integrieren die von der MaRisk geforderten Protokollierungsauflagen in Form automatisierter Vorgesetztenkontrollen. Diese versetzen Sparkassen in die Lage, die Nachvollziehbarkeit aller sicherheitsrelevanten Aktionen durch geeignete Protokollierung sowie deren regelmäßige Auswertung unter Einhaltung der geforderten Instanzen zu gewährleisten. Das FOCONIS-ZAK^® Funktionspaket deckt die Three Lines of Defense automatisiert und vollständig dokumentiert ab.

Digitalisierte Aktiv-Kontrollen

Das exklusiv im Rahmen des FI-Forums 2023 vorgestellte FOCONIS-ZAK^® Funktionspaket „ZAK-Aktiv“ versetzt alle Sparkassen in die Lage, die Kontrolle des Aktivbereichs zu digitalisieren und weitgehend zu automatisieren. Im Fokus steht eine signifikante Steigerung der Datenqualität im Aktiv-Bereich durch einen ganzheitlichen und einheitlichen Bearbeitungsprozess. Das Kontrollpaket schafft für jede Sparkasse den optimalen Spagat zwischen dem Standard Prozess Plus für Sparkassen und den individuellen Organisationsrichtlinien des Kreditinstituts. Das Funktionspaket unterstützt darüber hinaus mit turnusmäßigen und risikoorientierten Bewertungen aller Sicherheitenarten und erleichtert die Kontrollen und Prozesse im arbeitsintensiven Bestandsgeschäft mit dem Ziel der Konzentration auf die wesentlichen Risikotreiber. Die bereits aus dem Funktionspaket „ZAK-Passiv“ bekannte Erledigungskontrolle und die automatisierte Sofortkorrektur runden das neue Add-On ab.

„Wir freuen uns schon sehr auf unsere Kunden und Interessenten auf dem diesjährigen FI-Forum in Frankfurt am Main“, sagt FOCONIS-CEO Olaf Pulwey. „Nachdem die letzte Ausgabe rein digital stattfand, können wir den Sparkassen unsere Neuerungen und praxisbewährten Lösungen nun wieder persönlich präsentieren und unsere Stand-Tradition in Frankfurt am Main fortführen.“

Besucherinnen und Besucher erwarten am FOCONIS-eigenen Stand mit der Nr. 12.0 (gleich hinter der Hauptbühne im Partner Village) persönliche Sessions mit Demonstrationen der vorgestellten neuen sowie hundertfach praxiserprobten Bestandsprodukte des Unternehmens. Das führende Kontrollprozess-System FOCONIS-ZAK® ist seit 14 Jahren am Markt, mittlerweile in der Version 3 technisch unabhängig entwickelt und in die IT-Infrastruktur des Sparkassenverbunds integriert. Mittlerweile setzen über 600 Kreditinstitute das System ein.

Gemäß den Regularien der vierten MaRisk-Novelle müssen Banken und Sparkassen künftig unternehmensweit Einmeldungen ermöglichen und Überprüfungen der Belegschaft sicherstellen.  Finanzdienstleister sind gut beraten, diese Aufgabe mit Hilfe einer modernen, IT-gestützten Plattform anzugehen. Als besonders praktikabel haben sich Systeme mit Portal-Charakter erwiesen, welche die aktive Dokumentation und Kommunikation zwischen Mitarbeitenden und Compliance-Beauftragten der verschiedenen Ressorts abbilden und nachhaltig fördern. Mit dem FOCONIS-ZAK^® Funktionspaket „General Compliance“ bietet die FOCONIS AG eine effiziente, papierlose Unterstützung für das Beauftragtenwesen.

Compliance-Beauftragte nutzen die optionale Erweiterung zur zentralen Überwachung und Bewertung aller Compliance-relevanten Sachverhalte. Das enthaltene Compliance-Portal ermöglicht es allen Mitarbeitenden, über schlanke Formulare und mit wenigen Klicks Informationen zu erfassen: seien es Meldungen zu Nebenbeschäftigungen, die Dokumentation empfangener Zuwendungen, die Übermittlung von Verdachtsfällen, Insiderwissen oder einfach die unternehmensweit notwendige Kenntnisnahme vorgeschriebener Informationen. „Die direkte Anbindung des Compliance-Portals als unternehmensweites Frontend an den kompetenzgeschützten Fachbereich innerhalb von FOCONIS-ZAK^® sorgt dabei für eine direkte Kommunikation mit den Urhebern der Informationen. Rückfragen, die Einhaltung von Fristen und vieles mehr lassen sich so effizient abwickeln“, erklärt Olaf Pulwey, CEO der FOCONIS AG. Das Funktionspaket gewährleistet eine nachvollziehbare, dokumentierte und zugriffsgeschützte Kommunikation aller Akteure.

Das Funktionspaket „General Compliance“ gliedert sich nahtlos in das bei Banken und Sparkassen hundertfach bewährte ZAK-Prinzip ein und nimmt zudem direkten Einfluss auf weitere Funktionspakete. So erhalten Compliance-Beauftragte in der Kapitalmarkt-Compliance, die bereits das Funktionspaket „WP-Compliance Kontrollen“ einsetzen, vorgefertigte Verfahren zur Nutzung im Compliance-Portal. Jene greifen entsprechende Einmeldungen aus der Belegschaft auf und legen diese automatisiert zur Bewertung und Bearbeitung vor. Bei Bedarf wird die direkte Kommunikation zwischen den Beteiligten ermöglicht.

Mit dem Funktionspaket „General Compliance“ ergeben sich für Unternehmen aus der Finanzwirtschaft zahlreiche Mehrwerte: Die Meldung und Überwachung Compliance-relevanter Sachverhalte oder Ereignisse lässt sich vollständig und papierlos digitalisieren. „Mit konfigurierbaren, periodischen Terminvorgaben lassen sich automatisiert Reports zu Kenntnisnahmen der Mitarbeitenden oder Fristüberschreitungen generieren. Datei-Anhänge, wie Formulare, Dokumente oder Bilddateien, werden stets sicher übermittelt“, erläutert Olaf Pulwey weitere Features. Mit der Möglichkeit, (Compliance-)Richtlinien unternehmensweit zentral bereitzustellen und der aktiven Einforderung von Kenntnisnahmen sorgen Banken und Sparkassen gleichermaßen für Rechtssicherheit und Transparenz.

Weitere Informationen:
https://www.foconis.de/loesungen/foconis-zak-funktionspakete/general-compliancehttps://www.foconis.de/loesungen/foconis-zak-funktionspakete/general-compliance

Gegründet im Jahr 2000 mit Sitz in Vilshofen, hat sich die FOCONIS mit 80 Mitarbeitern zu einem führenden Softwareanbieter für Banken im deutschsprachigen Raum entwickelt. Zu den über 600 Kunden des Unternehmens zählen vor allem Sparkassen, Genossenschaftsbanken, aber auch Privatbanken und Verbände. Primäres Ziel der FOCONIS-Lösung ist es, die Kunden bei der Identifizierung und Anwendung von Daten- und Compliance-Kontrollen zu unterstützen, um ein effizientes internes Kontrollsystem zu implementieren.

Das Kernprodukt, FOCONIS-ZAK®, konsolidiert Daten aus verschiedenen Quellen (z. B. Wertpapiertransaktionen, Unternehmensinformationen, Bonität), analysiert, kontrolliert und korrigiert diese Daten und aktualisiert sie dann automatisch im Kernbankensystem des Kunden. Dies führt zu einer besseren Datenqualität, verbesserten Compliance-Prozessen und niedrigeren Betriebskosten für Banken, da viele manuelle Compliance- und Datenkontrollprozesse automatisiert werden können. Neben der Datenintegration, der Prozessautomatisierung und den Workflow-Fähigkeiten (inkl. RPA-Integration) liegt der entscheidende Wettbewerbsvorteil der FOCONIS in den engen Partnerschaften mit den größten Bankrechenzentrumsanbietern im deutschsprachigen Raum. Diese ermöglichen der FOCONIS den Zugriff auf die in den Kernbankensystemen gespeicherten Daten. Darüber hinaus überzeugt die neue Version ZAK3 durch einen Cloud-fähigen Tech-Stack, starke Usability und moderne UI- sowie Artificial Intelligence–Funktionalität.

In den letzten Jahren stehen Finanzinstitute vermehrt unter Druck, ausgelöst durch das vorherrschende Niedrigzinsumfeld, zunehmende regulatorische Anforderungen und neue Marktteilnehmer, die traditionelle Finanzdienstleister herausfordern. Um die Vielzahl der Finanzregulierungen zu bewältigen und wettbewerbsfähig zu bleiben, wird erwartet, dass Banken und andere Finanzdienstleistungsinstitute ihre Prozesse und Organisationen weiter rationalisieren, wodurch die FOCONIS weiter an Bedeutung und Wachstum gewinnen wird.

Main Capital wird die FOCONIS AG und sein Management-Team aktiv dabei unterstützen, die bestehende Marktposition auszubauen und den starken Wachstumskurs durch die weitere Expansion in angrenzende Kundensegmente mit hohen regulatorischen und Datenqualitätsanforderungen fortzusetzen. Neben organischen Wachstumsinitiativen werden selektive Add-On–Akquisitionen eine wichtige Wachstumssäule in der Partnerschaft sein, um das Wertangebot für die Kunden von der FOCONIS weiter zu erhöhen.

Zusammenarbeit FOCONIS – Main Capital

Olaf Pulwey (Vorstandsmitglied FOCONIS): „Finanzinstitute stehen zunehmend unter Druck, mit begrenzten Ressourcen immer mehr Vorschriften zu erfüllen. Mit unserer unternehmenskritischen Lösung können wir unseren Kunden dabei helfen, manuelle Kontrollaufgaben zu automatisieren und Betriebskosten zu sparen, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Wir sind der festen Überzeugung, dass wir mit Main Capital als Partner und der langjährigen Erfahrung von Main im Markt für Finanzdienstleistungssoftware eine wichtige Rolle dabei spielen können, unsere Kunden in diesen herausfordernden Zeiten zu unterstützen und sie auf ihrem Weg der Digitalisierung und Automatisierung zu begleiten.“

Sven van Berge Henegouwen (Partner & Geschäftsführer von Main Capital Partners DACH): 

„Wir freuen uns sehr, dass die FOCONIS Main Capital als Partner gewählt hat, um gemeinsam das nächste Wachstumskapitel des Unternehmens zu schreiben. Die FOCONIS AG ist ein innovatives Unternehmen, das sich eine gefestigte Marktposition in einem hoch attraktiven Endmarkt aufgebaut hat. Wir glauben, dass das Unternehmen eine starke Plattform für weitere organische und anorganische Wachstumsstrategien bietet, wodurch das Unternehmen in angrenzenden Produkt- und Marktsegmenten weiterwachsen kann.“

Über Main Capital

Main Capital ist ein strategischer Investor mit einem exklusiven Fokus auf den Software-Sektor in den Benelux-Ländern, der DACH-Region und Skandinavien. Main hat einen langfristigen Horizont rund um erfolgreiche Partnerschaften mit Management Teams, mit dem Ziel, gemeinsam größere Software-Gruppen aufzubauen. Main Capital verwaltet ca. 1 Milliarde Euro für Investitionen in reife und wachsende Software-Unternehmen. Neben der FOCONIS umfasst das aktuelle Portfolio von Main Capital Partners schnell wachsende Software- und SaaS-Unternehmen wie Relyon (Field Service Management Software), Perbility (HR Software), Pointsharp (Identity & Access Management), Textkernel (HR & KI-Software), MACH AG (E-Government-Software), WoodWing (Marketing-Automatisierung), Alfa (Gesundheitswesen), Exxellence Groep (Regierungssoftware), Optimizers (Supply-Chain-Software), Assessio (HR & Talentmanagement), GBTEC (Prozessautomatisierung / Workflow-Management/ GRC), Onventis (Beschaffungs- & Rechnungsmanagement), HYPE Innovation (Innovationsmanagement / Kollaboration), Cleversoft (GRC für Finanzdienstleistungen), Enovation (Gesundheitswesen), SDB Groep (Gesundheitswesen), JobRouter (Prozessautomatisierung), GOconnectIT (GEO ICT), Inergy (datengetriebene Behördenlösungen), MUIS Software (Finanzverwaltung), Artegic (Marketingautomatisierung), OBI4wan (Customer Engagement & Chatbot-Plattform), b + m Informatik (Finanzdienstleistungen), Sofon (Konfigurations-/Preisangebotssoftware), Sharewire (mobile Dienste) und ChainPoint (nachhaltige Lieferkettenverfolgung). Erfolgreiche ehemalige Unternehmen, die unter der Führung von Main stark gewachsen sind, umfassen unter anderem: Connexys (HR-Software), Roxit (kommunale Software), Axxerion (Facility-Management-Software), Ymor (APM-Software), OnGuard (Kreditmanagement), Eurosystems/ABIT (Cash-Management), und RVC (Gesundheitswesen). https://main.nl/de/

„Derzeit steht die gesamte Finanzbranche vor derselben großen Herausforderung“, erläutert Olaf Pulwey, Mitglied des Vorstands bei der FOCONIS AG. „Die Niedrigzinspolitik und somit geringe Margen drücken das Betriebsergebnis, während die Kostenseite beständig ansteigt und die Aufwände rund um die Regulatorik kaum noch Wirtschaftlichkeit zulassen.“

Dieser schwierigen Ausgangslage können Volks- und Raiffeisenbanken bald eine Innovation entgegensetzen: Predictive Analytics – ein Produkt, das die FOCONIS derzeit in Kooperation mit der AWADO Vertriebsberatung GmbH  entwickelt. In einem Zusammenspiel des praxiserprobten FOCONIS-ZAK^® Systems, des Datenbestands der jeweiligen Bank und intelligenten Algorithmen der AWADO gelingt es, bestimmte Konstellationen und Muster anhand der Gesamtstatistik aller Genossenschaftsbanken zu erkennen. Smarte KI-Prozesse treffen dabei präzise Voraussagen, ob und vor allem wann welches Produkt für welchen Kunden potenziell interessant wird und erfolgversprechend platziert werden kann. Die Datenbasis der AWADO bringt ihrerseits bereits Millionen detaillierter, anonymisierter Rahmendaten anderer Volks- und Raiffeisenbanken mit, die zur Prognose gemeinsam mit der Datenlage der einzelnen Genossenschaftsbank herangezogen werden.

„Predictive Analytics verschafft den Banken erhebliche Vorteile“, ist Pulwey überzeugt. „Die Berater erhalten eine präzise Vorhersage, in welcher Lebensphase oder nach welchem Ereignis beispielsweise welcher Kunde voraussichtlich einen Kredit benötigen wird. So wird einer gezielten Ansprache ein belastbares Fundament unterlegt, so dass sich sukzessive eine hohe Abschlusswahrscheinlichkeit einstellt.“

Gleichzeitig sinkt der zeitliche Aufwand im Beratungsgespräch, da die benötigten Rahmendaten bereits vorliegen. Auch die Abwanderungsgefahr reduziert sich, weil Kunden sich von ihrem Betreuer verstanden und gut beraten fühlen. Diese Entwicklung zielt auf die von vielen Banken ohnehin gewünschte Wahrnehmung als vertrauenswürdiger, umsichtiger Finanzpartner ab.

„Die Institute profitieren zusätzlich von der gezielten Steuerung der Marketing- und Vertriebsaktionen anhand empirischer Daten“, ergänzt Olaf Pulwey. „Nach bisherigen Erkenntnissen können wir davon ausgehen, dass ein zielgerichtetes, produktspezifisches Outbound dank konkreter Vorhersagen von Kundenereignissen eine Effizienzsteigerung bei der Terminvereinbarung um bis zu 80% mit sich bringt.“

Der Einsatz von Predictive Analytics, entsprechend konsequenten Auswertungen und den daraus abgeleiteten, zielgerichteten Maßnahmen begünstigen zudem die Risikofrüherkennung und die Optimierung bestehender Prozesse.

Nach aktuellem Entwicklungsstand wird Predictive Analytics bis zum Jahresende 2020 für alle Volks- und Raiffeisenbanken verfügbar sein.

Weitere Informationen: https://www.foconis.de/…